予算管理システム26選をタイプ別に比較！選び方や機能も解説【2025・比較表あり】

この記事では、予算管理システムとは何か、導入のメリット（効率化、進捗把握、セキュリティ）とデメリット（費用、手間）を解説します。さらに、プランニングやモニタリングといった主な機能、選定時に重要な5つの比較ポイント（機能、会計基準、シミュレーション、セキュリティ、サポート）を詳しく説明。公認会計士監修のもと、Excel同様に使える製品やデータ分析に強い製品など、特徴別に分類したおすすめの予算管理システム26選を比較紹介します。

1.予算管理システムとは？

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管理会計ラボ株式会社　代表取締役　公認会計士福原 俊

予算管理システムは、集計や分析の方法を標準化し、業務の効率化を図ることで、時間の使い方を戦略的に変える重要なツールです。特に、予算予測機能の充実により、より精度の高い経営判断が可能となり、財務の透明性が向上します。その結果、限られたリソースを最大限に活用し、本業に集中できる環境を整えることが可能となります。こうした仕組みを活用することで、企業の成長を促進し、持続的な企業価値の向上につなげることができます。

2. 予算管理システム導入のメリット

管理会計ラボ株式会社　代表取締役　公認会計士福原 俊

今後、人員の確保が難しくなることを考慮すると、今のうちに属人的な管理から脱却し、効率的な予算管理体制を整えることが重要です。予算管理システムを活用することで、業務の標準化やデータ活用を強化し、限られた人員でも適切な運用が可能になります。これにより企業の持続的な成長と財務の安定性を確保することができます。

3.予算管理システム導入のデメリット

管理会計ラボ株式会社　代表取締役　公認会計士福原 俊

システム導入には時間を要しますが、その中でも 自社の課題を明確にする時間をしっかり確保することが、結果として最適な予算管理システムの選定につながります。課題の言語化が難しい場合は、ベンダーの力を借りることで、具体的な要件を整理し、自社に最適なシステムを導入することが可能です。導入準備の時間を惜しまず活用することで、長期的な成果を得られるため、この段階での取り組みが成功の鍵を握ります。

4.予算管理システムの主な機能

予算管理システムには、企業の予算管理を改善してくれるさまざまな機能が備わっています。本章では、予算管理システムでとくに重要な下記6つの機能を解説します。

• プランニング機能
• モニタリング機能
• シミュレーション機能
• 情報の一元管理機能
• KPI設定
• AI予測・分析機能

プランニング機能

予算管理システムの「プランニング機能」は、予算編成のプロセスを効率化するための機能です。予算編成を行うためには、企業全体の業績はもちろん、各部門のデータを集約する必要があります。従来の手作業による予算管理では、この工程に多大な労力を要しました。

しかし、予算管理システムでは全社の情報を一元管理するため、データの取りまとめもシステム上で簡単に行えます。最終的な予算の根拠となる各部門のデータ収集、予実管理表の作成の大半を自動化してくれるため、予算編成の作業効率が飛躍的に高まります。

さらに、予算管理システムでは入力項目を細かくカスタマイズできるため、経営計画に基づくKPIを部門担当者に周知させることも可能です。情報の入力もシステム上のフォーマットで行われるため、データの転記や調整も不要となり承認過程の透明性も高まります。

モニタリング機能

予算管理システムの「モニタリング機能」は、予算編成後の企業活動をモニタリングするための機能です。システムが自動的にモニタリングを行うため、業績をタイムリーに把握することができます。予算編成が適切なものだったかを判断すると同時に、目標達成に対するマイナス要因・ボトルネックも迅速に分析可能です。

さらに予算管理システムでは、予実管理表が自動的に作成され、予算と実績の比較と分析が行われます。予算編成時に想定していなかった変化が起きたときは、マイナス要因を踏まえて予算を再編成して対応できます。これにより、予算と実績の乖離を防ぎ、予算が「絵に描いた餅」になってしまう事態を防ぐことが可能です。

シミュレーション機能

「シミュレーション機能」は、策定した予算計画が適切なものか判断するために、システム上でシミュレーションできる機能です。予算計画の手法には、トップダウン方式・ボトムアップ方式などさまざまな手法があります。予算管理のシミュレーション機能を活用すると、PDCAサイクルを回して予算編成の精度を高めやすくなるので便利です。

情報の一元管理機能

「情報の一元管理機能」は、予算に関する情報を全社的に集約・管理するための機能です。予算管理で特に重要なのが「人件費」ですが、従来の手法では部門が多い大企業ほど、拠点ごとの人件費情報を収集・統合するのに多大な時間と労力がかかり、全体を正確に把握することが困難でした。

予算管理システムには、この人件費の情報を一元管理できる機能が備わっています。あらゆる情報をシステム上で管理するので、情報収集の手間がかかりません。言い換えれば、これまでより高精度な予算編成を、システム上でタイムリーに行えるということです。人事管理システムと連携するとより効果的です。

KPI設定

「KPI設定」機能では、売上高や粗利率などの指標に目標値を設定し、達成状況をリアルタイムで確認できます。アラート通知やレポート機能を使うことで、目標未達の部門を早期に把握し、追加の施策や予算の見直しにつなげることができます。

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管理会計ラボ株式会社　代表取締役　公認会計士福原 俊

予算管理システムの充実した機能を活用することが重要です。そのためには、従業員の教育を徹底し、システムの理解を深めることが欠かせません。また、導入後のサポート体制を整え、問題発生時に迅速かつ適切に対応できる環境を構築することも大切です。
社内で教育や運用サポートを完結するのが難しい場合は、ベンダーのサポートを活用し、質問対応やトレーニング機会を確保することで、システムの効果的な運用につなげることができます。ただし、ベンダーのサポートを全面的に受けるとコスト面での負担が大きくなる可能性があるため、事前に自社でどこまで対応できるかを検討し、コストを考慮したうえでベンダーと協議することが重要です。

5.予算管理システムの比較ポイント

予算管理システムにはさまざまな製品があり、機能性やコストなどが大きく異なります。そのため、予算管理システムの導入効果や成果を高めるためには、自社に合う製品を適切に選ぶことが大切です。本章では、予算管理システムの選び方としてとくに意識したい、下記5つのポイントを解説します。

1. 導入目的に合う機能を備えているか
2. 各種会計基準への対応ができているか
3. 複数ケースのシミュレーションが可能か
4. セキュリティ強度は万全か
5. サポート体制がしっかりしているか

1.導入目的に合う機能を備えているか

予算管理システムの種類は多様で、システムごとに対応できる業務範囲が異なります。そのため、導入目的に適合する機能を備えた、自社にマッチする製品を選ぶことが重要です。たとえば、全社的な予算管理だけを行いたい、部門やプロジェクトごとの予算管理も行いたいなど、企業が抱える課題によってシステムが対応する領域は異なります。

また、予算管理システムには複数の提供形態があります。1台のコンピューターでの運用を想定した「パッケージ版」や、自社サーバーで大規模に運用する「オンプレミス版」、ベンダーのサーバー上で運用できる「クラウド版」などです。近年注目を集めているクラウド版は、低コストかつ手軽に導入できるので、多くのケースでおすすめです。

2.各種会計基準への対応ができているか

企業では「会計基準」に従って、決算に必要な「財務諸表」を作成しており、予算編成はそれを基に行います。しかし、日本には複数の「会計基準」があるため、自社が採用している会計基準に対応している予算管理システムを選ぶことが重要です。

適合しない予算管理システムを選ぶと、予算の記載内容や計上方法が異なるものになります。将来的に上場を検討している企業の場合は、「日本会計基準」「米国会計基準」「国際財務報告基準」などに対応した製品を選んでおくといいでしょう。

3.複数ケースのシミュレーションが可能か

予算編成時はシミュレーションを行うのが一般的ですが、複数パターンをシミュレーションできると便利です。それぞれの結果を比較検討すると、利益の確保と実現可能性を両立した、理想的な予算計画が立てやすくなります。予算の再編成時にも役立つ機能なので、システム選定時は複数ケースをシミュレーションできるものを選びましょう。

4.セキュリティ強度は万全か

予算管理システムでは、企業経営に関する機密情報を扱います。近年では、サイバー攻撃によって企業の機密情報が狙われることが増えています。クラウド版の予算管理システムを導入する場合は、ベンダーのセキュリティ体制について確認しておきましょう。

クラウド版のシステムは、ベンダーのサーバー上で稼働するため、ベンダーのセキュリティに問題があるとサイバー攻撃に対して脆弱になります。もし情報漏洩が発生すると、企業経営に深刻なダメージが生じかねないため、ぜひとも意識したいポイントです。

5.サポート体制は万全か

現行の予算管理体制から、予算管理システムを活用したものへ移行する場合、システムの初期設定が必要不可欠です。社内に専門知識がある担当者がいない場合は、システムの導入や移行にあたって不明点やトラブルが発生するかもしれません。

ベンダーによっては専任の担当者によるコンサルティングなど、丁寧な導入サポートを受けられることがあります。最新のマニュアルやセミナーなど、幅広いサポートが用意されていることもあるので、必要に応じて利用してみましょう。

また予算管理システムを導入してから、運用中にトラブルが生じることもあります。たとえば、システムに障害が発生して機能しなくなるなどです。そのときに、ベンダーのサポート体制が充実していると、すぐに問題を解決できるので安心です。

管理会計ラボ株式会社　代表取締役　公認会計士福原 俊

予算管理を適切に実施するためには、予算だけでなく、実績データの活用が不可欠です。実績がスムーズに予算管理システムへ取り込めるかどうかは、業務の効率化に大きく影響するため、会計システムやその他の関連システムとの連携が可能かを事前に確認しておくことが重要です。これにより、データの一元管理を実現し、より正確な予算管理と分析が可能になります。

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6.【AI活用】次世代の予算管理システム

近年、予算管理システムにおいてもAI（人工知能）や機械学習（ML）の搭載が急速に進んでいます。これまでのシステムは「人間が入力したデータを正確に集計・可視化すること」が主な役割でしたが、最新のシステムは「AIが未来を予測し、ミスを検知し、経営の意思決定をアシストすること」へと役割を拡大させています。

ここでは、本記事で紹介している主要製品がどのようなAI機能を搭載しているか具体的な例を挙げながら、AI活用によって業務がどう効率化されるのかを解説します。

6-1. 「集計」から「高精度な自動予測」へ（予測AI）

従来の予算策定では、各部門担当者が経験と勘に基づいて入力した数値を積み上げる作業に時間がかかっていました。AIによる「自動予測（フォアキャスト）」機能を持つシステムを使えば、過去の膨大な実績データや季節変動トレンドをAIが学習し、統計的な根拠に基づいた「着地見込み」を自動で算出できます。

具体的な業務メリット

• 「Workday Adaptive Planning」や「Anaplan」、「Jedox」などのグローバル製品は、機械学習を活用した予測機能やシナリオ分析機能が公式に提供されています。
• 例えば、過去数年分の売上トレンドと直近のマーケティングKPIをAIに分析させることで、「来期の売上は〇〇〜〇〇億円程度になりそうだ」といった確率付きの予測値や複数シナリオを短時間で算出できるようになります。
• 人間は「AIが出した予測値」をベースに、戦略的な調整（キャンペーンを打つなど）を行うだけで済むため、予算策定の工数が大幅に削減されます。

6-2. ヒューマンエラーを未然に防ぐ「異常検知」（チェックAI）

予算管理の実務で最も神経を使うのが、入力ミスや桁間違いのチェックです。AIによる「異常検知」機能は、過去のデータ傾向と異なる数値が入力された瞬間に「いつもと違いますが正しいですか？」とアラートを出してくれます。

具体的な業務メリット

• 「Oracle Cloud EPM Planning」や「CCH Tagetik」のような大規模向け製品では、膨大なデータの中から人間では気づけない「予期せぬリスク（異常値）」をAIがハイライト表示します。
• これにより、経理担当者がExcelを目視で一行ずつチェックしていた監査作業の負担を大幅に削減し、決算やレポートの正確性と再現性を高めることが期待できます。

6-3. 経営アドバイスやレポート生成を行う「アシスタント」（生成AI）

最新のトレンドとして、ChatGPTのような生成AIを活用し、対話形式でデータを分析したり、経営レポートの解説文を自動生成したりする機能も登場しています。数字の羅列だけでは伝わりにくい「経営状況」を、AIがわかりやすい言葉で翻訳してくれる機能です。

具体的な業務メリット

• 「Loglass 経営管理」なども生成AI活用に積極的で、、MIXI社との共同プロジェクトとして、月次会議資料や取締役会報告書を自動生成する「AIレポートビルダー」やFP&A向けAIエージェントの構想を打ち出し、実証を進めています。
• 経営者は専門のアナリストがいなくても、AIアシスタントを通じて「今の経営課題は何か？」を即座に把握できるようになり、迅速な意思決定が可能になります。
  

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7.Excel同様に使いやすい予算管理システム8選

これらの製品はExcelと非常に似た操作感を持ち、Excelからのデータ取り込みや連携もスムーズに行えるため、使い慣れた環境のまま新しい予算管理ツールへ移行することができます。業務フローや運用ルールを大きく変更する必要がないため、導入のハードルが低く、既存のExcelスキルをそのまま活かしながら、より柔軟で高度なデータ管理・分析を行えるのが特長です。組織の変化にも対応しやすく、利用者が自然に馴染める点でもおすすめです。